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涉及房地产项目融资业务不审慎等七宗罪，余杭农商银行被罚250万
财诺大师2023-03-20【商业频道】3073364人已围观
乐居财经刘治颖12月21日，据银保监会网站披露，浙江杭州余杭农村商业银行股份有限公司（以下简称“余杭农商银行”）因七项违法违规行为被浙江银保监局罚款250万元。
具体来看，浙江杭州余杭农村商业银行主要违法违规行为包括：一是房地产项目融资业务不审慎，向资本金不足的房地产开发项目发放贷款；二是个人二手住房按揭贷款管理不审慎，部分贷款被套取、借款人还款能力不足，贷款发生违约；三是流动资金贷款管理不审慎，资金被挪用于购房；四是个人贷款管理不审慎，资金被挪用于购房；五是流动资金贷款管理不审慎，资金被挪用于资本市场；六是在未掌握底层资产和资金真实投向的情况下，延长投资信托计划期限不审慎；七是未能通过有效的内控措施发现并纠正员工违规保管客户物品。
同时，张蕾、吴培华是对前述违法违规行为二直接负责的管理人员；傅兴法对前述违法违规行为六负有直接领导责任，被浙江银保监局分别警告。
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